債權人(賣方)將其與債務人(買方)訂立的貿易合同或服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商(开云体育app),开云体育app一次性支付應付款項給原債權人,債務人未來分期償還給开云体育app。
債權人保理:實現債權人應收賬款的及時融資,增強債權人的資產流動性
債務人保理:降低債務人應付賬款的壓力,提升債務人的營運資金效率
背景: 某大型消費品生產企業以批發、零售為主要銷售渠道,與三家大型連鎖超市有長期的合作關系,應收賬款期為4-8個月。該企業存在短期流動資金需求,但銀行授信額度吃緊,可抵押固定資產不足。
方案: 通過評估該企業及其穩定合作的連鎖超市的交易歷史,开云体育app與該企業及其業務伙伴簽署三方合作協議,為該企業提供可循環的應收賬款融資資金,穩定生產企業和下游超市的營收規模,有效解決企業的短期流動資金需求,同時延長了下游超市的應付賬款期。